Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen regeln die Finanzplanungsbeziehung zwischen FinanzPfadRise und unseren Kunden. Sie bilden einen integralen Bestandteil aller Verträge bezüglich unserer Finanzplanungs- und Premium-Finanzdienstleistungen, Beratungsangebote und Zertifizierungsdienstleistungen. Durch die Anmeldung oder Nutzung unserer Dienstleistungen akzeptiert der Kunde diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen vollständig und verpflichtet sich, die Finanzplanungsstandards zu ehren, die sie repräsentieren.
Ein Finanzplanungsvertrag mit FinanzPfadRise kommt entweder durch gegenseitige Unterzeichnung einer schriftlichen Vereinbarung oder durch unsere schriftliche Bestätigung einer Kundenanmeldung zustande. Der genaue Dienstleistungsumfang, Finanzplanungsziele, Zeitrahmen und Investition werden in individuellen Verträgen oder Anmeldebestätigungen definiert. Änderungen oder Ergänzungen erfordern Schriftform und gegenseitige Zustimmung.
Unsere Finanzangebote umfassen, sind aber nicht beschränkt auf:
Unsere Finanzplanungsinvestitionsgebühren werden in Schweizer Franken (CHF) angegeben und unterliegen den geltenden Steuern. Für erweiterte Dienstleistungen behalten wir uns das Recht vor, monatliche Zahlungspläne auszustellen. Sofern nicht anders vereinbart, gelten folgende Zahlungsbedingungen:
FinanzPfadRise ist verpflichtet, den professionellen Charakter unserer Finanzplanungsarbeit zu ehren. Unsere Rückgabepolitik spiegelt unser Verständnis wider, dass Finanzplanung eine bedeutende Investition in die finanzielle Zukunft ist:
Alle Rückerstattungsanfragen müssen schriftlich an info@finanzpfadrise.com eingereicht werden. Rückerstattungen werden innerhalb von 10 Werktagen bearbeitet und über die ursprüngliche Zahlungsmethode ausgegeben. Wir ehren das in uns gesetzte Vertrauen und behandeln alle Rückerstattungsanfragen mit Sorgfalt und Professionalität.
Vereinbarte Finanzplanungssitzungen sind professionelle Termine. Für Stornierungen oder Umbuchungen durch den Kunden gelten folgende Richtlinien:
In außergewöhnlichen Umständen (wie schwere Krankheit mit Dokumentation) streben wir nach entgegenkommenden Lösungen. FinanzPfadRise behält sich das Recht vor, Sitzungen aus wichtigen Gründen zu verschieben. In diesem Fall entstehen dem Kunden keine Kosten.
Der Erfolg unserer Finanzplanungsarbeit hängt maßgeblich vom Engagement und der Beteiligung des Kunden ab. Der Kunde verpflichtet sich daher zu:
FinanzPfadRise ist dem höchsten Maß an Vertraulichkeit bezüglich aller Kundeninformationen und Finanzplanungsdetails verpflichtet. Dieses Finanzvertrauen gilt über die Beendigung unserer Beziehung hinaus. Wir behandeln alle Kunden- und Sitzungsinformationen mit dem tiefsten Respekt und geben sie nicht ohne ausdrückliche Zustimmung an Dritte weiter. Die Erhebung und Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt in Übereinstimmung mit unserer Datenschutzrichtlinie und geltenden Datenschutzvorschriften.
Alle Finanzplanungsmaterialien, Konzepte, Methodologien und andere Dienstleistungsprodukte, die von FinanzPfadRise erstellt werden, sind urheberrechtlich geschützt und als Finanzplanungsgeistiges Eigentum gehalten. Der Kunde erhält ein nicht-exklusives, nicht-übertragbares Recht, sie für persönliche Finanzplanung zu nutzen. Die Weitergabe an andere oder kommerzielle Nutzung über den vereinbarten Umfang hinaus ist ohne unsere ausdrückliche schriftliche Zustimmung nicht gestattet. FinanzPfadRise behält sich das Recht vor, entwickelte Methoden und Konzepte in anonymisierter Form auch für andere Kunden zu verwenden.
FinanzPfadRise ist geehrt, Kundenbewertungen und Finanzerfolgsgeschichten zu teilen, es sei denn, der Kunde bittet ausdrücklich um Vertraulichkeit. Die Verwendung von Fotos oder detaillierten persönlichen Finanzgeschichten für Marketingzwecke erfordert jedoch immer die ausdrückliche Zustimmung des Kunden. Auf Wunsch des Kunden können spezifische Vertraulichkeitsvereinbarungen getroffen werden, um diesen Punkt detaillierter zu regeln.
FinanzPfadRise erbringt Finanzführung und Beratungsdienstleistungen mit größter Sorgfalt und nach bestem Wissen und Finanzplanungsexpertise. Wir garantieren jedoch nicht das Erreichen spezifischer Finanzergebnisse, da Finanzplanung eine zutiefst persönliche Reise ist. Unsere Haftung ist auf Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit beschränkt und ist in der Höhe auf die vereinbarte Gebühr begrenzt. Haftung für leichte Fahrlässigkeit, indirekte Ergebnisse oder persönliche Finanzreisevariationen ist ausgeschlossen.
Für laufende Finanzplanungsbeziehungen basieren die Laufzeit und Kündigungsfrist auf den individuellen Finanzplanungsvereinbarungen. Sofern nicht anders vereinbart, gilt eine Kündigungsfrist von 30 Tagen mit Respekt und Professionalität. Beide Parteien behalten sich das Recht vor, die Beziehung aus wichtigen Finanzplanungsgründen zu beenden. Die Beendigung erfordert Schriftform und gegenseitigen Respekt.
Sollten einzelne Bestimmungen dieser Allgemeinen Geschäftsbedingungen ungültig oder unvollziehbar sein, bleibt die Gültigkeit der verbleibenden Bestimmungen unberührt. Eine wirksame Bestimmung, die dem Finanzplanungszweck der ungültigen Bestimmung am nächsten kommt, ersetzt die ungültige Bestimmung. Änderungen oder Ergänzungen zu diesen Allgemeinen Geschäftsbedingungen müssen schriftlich erfolgen. Schweizer Recht gilt ausschließlich, unter Ausschluss des UN-Übereinkommens über Verträge über den internationalen Warenkauf. Der Gerichtsstand ist Zürich, soweit rechtlich zulässig.